はじめに
つみたてNISAは非課税制度であり、株や投資信託の利益が非課税になります。そのため、投資で得た利益には通常20％の税金がかかることから、NISAを活用することは非常に重要です。このブログ記事では、つみたてNISAのおすすめ銘柄や証券会社、投資のポイントについて詳しく解説していきます。
おすすめの投資信託銘柄
つみたてNISAでは、幅広い投資信託が対象となります。その中でも、初心者におすすめの投資信託銘柄とその選び方を以下に紹介します。
初心者におすすめのインデックスファンド
投資信託の中でも、初心者にはインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドは、手数料が安く、取扱商品が豊富であるため、始めやすく継続しやすい投資方法といえます。具体的には、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）やSBI・V・S&P500インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンドがおすすめです。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、信託報酬が0.0578％と非常に低く、純資産総額も大きいため、コスト面や安定性に優れています。一方、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドや楽天・全米株式インデックス・ファンドは、米国株式を中心に投資することができるため、世界の中心市場である米国株式を重視したい方におすすめです。
アクティブファンドの選び方
インデックスファンド以外では、アクティブファンドが存在します。市場平均を上回るリターンを期待できるアクティブファンドですが、コストが高くなる点に留意する必要があります。アクティブファンドを選ぶ際は、必要以上にリスクを抑えないことがポイントです。
ひふみプラスは、アクティブファンドの中でもおすすめの銘柄とされており、日本の個別株を中心に運用しています。ファンドマネージャーが銘柄を選定するため、インデックスファンドと比較して銘柄にバラつきが生じることがありますが、市場平均を上回るリターンを目指すことができるため、リスクを受け入れられる方には向いています。
つみたてNISAでの証券会社選び
つみたてNISAを利用する際には、証券会社の選び方も重要です。1人1口座までしか開設できず、金融機関の変更も1年間はできないため、サービスの充実度が重要となります。おすすめの証券会社とその選び方を以下に解説します。
手数料が安い証券会社を選ぶ
証券会社を選ぶ際には、手数料が安いことが重要です。手数料が安ければ、長期間投資を行ってもコストが抑えられるため、リターンを最大限活かすことができます。
SBI証券、楽天証券、マネックス証券は、手数料が安く、投資信託の取扱商品が豊富であるため、おすすめです。また、ウェルスナビの「おまかせNISA」は、長期・積立・分散投資を自動で行えて非課税メリットも最大限に活かせるプラットフォームとして評価されています。
サービスや情報提供が充実している証券会社を選ぶ
証券会社を選ぶ際には、サービスや情報提供が充実していることも重要です。投資家にとって、市場情報や投資信託の詳細情報が必要であるため、情報が手に入りやすい証券会社を選ぶことがおすすめです。
また、ポイントサービスなどのお得なサービスも証券会社選びのポイントとなります。たとえば、楽天証券では保有残高に応じて楽天ポイントが付与され、さらに楽天カードを使用することで最大1%の楽天ポイントが貯まります。これらのサービスが利用しやすい証券会社を選ぶことで、長期にわたってお得に投資を行うことができます。
投資のポイント
つみたてNISAを始める際の投資のポイントを以下にご紹介します。
分散投資を行う
投資において、リスクを抑えることが非常に重要です。そのため、投資信託を幅広く分散して運用することがおすすめされています。これによりマーケット全体の動きに連動してリターンを得ることが可能となり、個別銘柄によるリスクを抑制することができます。
分散投資を行う際には、全世界株式や先進国株式、新興国株式などの地域やセクターに分散させることで、市場の状況に影響を受けにくいポートフォリオを作ることができます。
長期投資を前提にする
つみたてNISAは、20年の長期投資を前提としています。そのため、市場の変動やリスクに耐えられるリスク許容度が必要となります。長期間投資を行うことで、短期的な市場の変動による損失を回復する時間と機会が与えられ、リターンを確実に得ることができます。
また、長期投資を行うことで、市場全体の成長に連動して資産を増やすことができるため、資産形成には適した投資方法といえます。
まとめ
つみたてNISAは、非課税の投資制度であり、初心者から経験者まで利用できる手法として注目されています。おすすめの投資信託銘柄や証券会社選び、投資のポイントに注意しながら投資を行うことで、資産形成に成功する可能性が高まります。
この記事で紹介した情報を参考に、自分自身のリスク許容度や投資スタイルに合ったつみたてNISAを選び、賢く資産を増やしていきましょう。
コメント